Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ hoạt động tại Canada và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ nước ngoài hướng đến và cung cấp dịch vụ cho khách hàng tại Canada phải đăng ký với FINTRAC trước khi bắt đầu hoạt động. Ngay cả khi bạn đã đăng ký hoặc được cấp phép là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ hoặc doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ nước ngoài với một tỉnh hoặc lãnh thổ, bạn vẫn phải đăng ký với FINTRAC.
Để đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền tệ tại Canada trực tuyến, bạn cần thực hiện theo các bước sau:
Bước 1: Hoàn thành biểu mẫu đăng ký trước trên website của FINTRAC. Bạn sẽ được liên hệ bởi một nhân viên tuân thủ của FINTRAC và được cung cấp một biểu mẫu đăng ký để hoàn thành. Biểu mẫu này yêu cầu thông tin cơ bản về doanh nghiệp của bạn, bao gồm tên doanh nghiệp, địa chỉ và loại hình dịch vụ tiền tệ mà bạn cung cấp.
Bước 2: Chuẩn bị tất cả các thông tin cần thiết để hoàn thành biểu mẫu đăng ký. Bạn sẽ cần cung cấp thông tin chi tiết về doanh nghiệp của mình, bao gồm thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin về nhân viên tuân thủ, số lượng nhân viên, thông tin thành lập (nếu doanh nghiệp của bạn là một công ty), thông tin về chủ sở hữu và ban quản lý cấp cao của MSB, ước tính tổng số tiền giao dịch dự kiến mỗi năm cho mỗi dịch vụ MSB bạn cung cấp, thông tin chi tiết về mọi chi nhánh và thông tin chi tiết về mọi đại lý MSB.
Ngoài ra, bạn phải cung cấp các thông tin sau cùng với mẫu đăng ký của mình: kiểm tra lý lịch tư pháp cho giám đốc điều hành, chủ tịch, giám đốc và mỗi người sở hữu hoặc kiểm soát, trực tiếp hoặc gián tiếp, 20% trở lên của tổ chức hoặc cổ phần của tổ chức. Nếu bạn tự điều hành doanh nghiệp của mình (ví dụ: bạn là chủ sở hữu duy nhất), bạn phải cung cấp tài liệu này về bản thân. Kiểm tra lý lịch tư pháp phải do cơ quan có thẩm quyền ở quốc gia mà cá nhân cư trú cấp.
Nếu tài liệu bằng ngôn ngữ khác ngoài tiếng Anh hoặc tiếng Pháp, tài liệu đó phải được dịch sang tiếng Anh hoặc tiếng Pháp bởi một dịch giả được chứng nhận tại Canada. Bạn phải có được và cung cấp bản dịch trước khi đăng ký. Bạn cũng cần cung cấp Bản tuyên bố chứng nhận để chứng minh rằng tài liệu đã được dịch bởi một dịch giả có thẩm quyền và được chứng nhận.
Hình ảnh: Hướng dẫn nộp hồ sơ đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền tệ tại Canada.
Đối với doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ nước ngoài, bạn phải chỉ định một đại diện dịch vụ tại Canada và cung cấp cho FINTRAC tên và chi tiết liên hệ của người này. Người đại diện này phải cư trú tại Canada và được ủy quyền thay mặt doanh nghiệp của bạn chấp nhận các thông báo và yêu cầu liên quan đến FINTRAC. Lưu ý rằng doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ nước ngoài, chứ không phải đại diện dịch vụ tại Canada, chịu trách nhiệm đáp ứng các nghĩa vụ theo Đạo luật Tiền thu được từ Tội phạm (Rửa tiền) và Tài trợ Khủng bố (Đạo luật) và các Quy định liên quan.
Bước 3: Sau khi hoàn tất, bạn sẽ được yêu cầu gửi biểu mẫu đăng ký và các thông tin cần thiết khác cho FINTRAC bằng cách sử dụng tin nhắn Canada Post Connect an toàn sẽ được cung cấp bởi một nhân viên tuân thủ của FINTRAC trong thời gian đăng ký. Việc đăng ký doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ với FINTRAC là bắt buộc để tuân thủ luật pháp Canada và đảm bảo hoạt động kinh doanh hợp pháp.
